Le Cabinet PSN intervient dans le conseil et la protection des victimes d’escroqueries financières sur internet
Le Cabinet PSN constate depuis ces derniers mois l’ampleur considérable prise par les escroqueries financières sur internet et souhaite sensibiliser le grand public à ces « propositions d’investissements » qui conduisent parfois à des situations dramatiques.
Des arnaques aux supports variés
Vous trouverez ci-après une liste non-exhaustive des domaines de prédilections des escroqueries financières sur internet.
1 ° Les propositions d’investissements dans les cryptoactifs
Légitimement intéressées par le fait de faire fructifier leur épargne, les victimes en cliquant sur des bannières publicitaires entrent en contact ou sont contactées par des officines proposant des investissements en crypto-monnaie et promettant des rendements importants (de 6 à 15 %), une sécurisation des montants investis et une disponibilité des fonds.
2° Les propositions d’investissements dans les SCPI ou FCPI
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) permettent l’acquisition d’un actif immobilier via une société de gestion. Dans un contexte de rendement très faible des produits d’investissements institutionnels, de nombreux investisseurs se tournent vers la souscription à une SCPI.
De nombreuses arnaques se développent mettant en scène de faux conseillers, de fausses sociétés de gestion et la promesse de rendements garantis pouvant atteindre 15 %.
3° Les propositions d’investissements dans les sociétés technologiques
Certains escrocs n’hésitent pas à faire miroiter des rendements importants et garantis en proposant de supposés investissements dans des sociétés prétendument en pointe de la technologie (biotechnologies, intelligence artificielle, secteur médical…).
Certaines de ces fausses sociétés d’investissements se présentent comme opérant sur les marchés asiatiques.
4° Les arnaques sur les sites de rencontres ou les réseaux sociaux
Le Cabinet constate ces derniers mois une évolution du mode opératoire des escrocs. En effet, ces derniers utilisent de plus en plus les sites de rencontres et réseaux sociaux afin de prendre attache avec leur victime.
Une fois ces dernières mises en confiance par de longs échanges et des envois de photographies, les escrocs leur proposent des investissements à haut rendement et aux intérêts garantis.
5° Les arnaques reposant de supposées opérations de trading (faux traders, FOREX…)
L’Autorités des Marchés Financiers (AMF) met régulièrement en garde contre des propositions de trading en ligne sur le Forex et les options binaires.
Ces propositions laissent croire qu'il est possible de devenir « trader » en quelques jours et de gagner rapidement beaucoup d'argent.
6° Les propositions d’investissements atypiques (métaux rares, diamants, vins, cheptels…)
Diamants, vins, énergies renouvelables, forêts et bois exotiques, métaux précieux et terres rares, timbres, œuvres d'art ou encore manuscrits.
Ces investissements requièrent la plus grande vigilance et la consultation de professionnels ou de sites institutionnels comme celui de l’AMF (mises en garde, listes blanches).
Conseils aux investisseurs
1° « Trop beau pour être vrai... »
Les arnaques aux investissements reposent toutes sur le paradoxe suivant : la promesse de rendements exceptionnels et garantis. Cette promesse tient le plus souvent de la gageure et doit alerter immédiatement.
2° Ne pas se laisser abuser par la transmission de documents
Avant de confier son argent, l’investisseur devra procéder aux vérifications suivantes :
Consulter le site de l’AMF ou la contacter directement
Consulter les sites de références en matière d’investissement
Face à la multiplication et à la grande variété d’offres d’investissements, les listes dressées par l’AMF ne peuvent prétendre à l’exhaustivité.
L’investisseur devra donc se renseigner sur les forums en ligne spécialisés. Certains sites de références dressent des listes mises à jour de sociétés suscitant a minima des interrogations quant à leur caractère légal.
La présence du nom de la société concernée ne constitue par une présomption de fraude mais les éléments mis en exergue par le site pour justifier sa présence dans la liste des escrocs alimenteront la réflexion de l’investisseur.
3° Ne pas se décider seul et de manière précipitée
Les escrocs instaurent un climat d’urgence afin d’empêcher la victime :
de procéder aux vérifications élémentaires (analyse du marché et des taux pratiqués) ;
de se renseigner auprès de personnes avertis (banquier, avocat, expert-comptable par exemple) ou de se concerter avec ses proches.
Il est donc vivement recommandé d’échanger sur les propositions qui vous sont faites et de ne jamais investir sous la contrainte (relances multiples, supposées opportunités à saisir).
